P2P摸底排查 整改、取缔类机构将被清理整顿

       全国针对互联网金融平台的综合监管整顿正在进行中。

       根据国务院制定的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》要求，5月15日前报备清理整顿方案；7月底前，摸底排查并完善清理整顿方案；11月底前，清理整顿并督查评估。多地的互金专项整治方案已陆续出台，摸底排查工作也已展开。

       深圳、湖北等地网贷业内人士均透露，根据摸底排查情况，平台将被分为合规、整改、取缔三类。其中整改和取缔类的机构将交由市（州）政府或牵头部门实施清理整顿。

      “我们收到了监管部门下发的自查表格，里面有一些问题让平台如实填写，监管部门再进行审核。”北京一位网贷平台负责人介绍。填写的内容主要包括平台的业务模式是否真正的P2P还是包含财富管理等业务，平台是否在第三方支付或银行进行资金托管等。

各地P2P整顿进行时

       “目前来看，应该还在平台全面普查阶段。”上述负责人表示。

          有接近北京市金融办人士介绍，北京市金融办已经制定了互金平台整顿方案提交市政府讨论，但暂未有进一步消息下发。各区的金融办也在按照国务院4月份下发的打击非法集资文件要求排查风险。亦有相关人士称，更进一步的行动将在端午节后开展。

        “我们已经开了协调会，但省里的清理整顿方案还没下发。我们已经做了相关的整顿方案，但现在还不便公开。”江浙地区一位地方金融办人士介绍。

          该人士还表示，方案报备后关键在于排查，毕竟企业设点情况不一，财富公司在地方不一定开立基本账户等，而任何网页都可能存在借贷推荐链接，防不胜防。如果时间有限、督察组业务不熟，后期清理整顿效果可能会大打折扣。

          一家券商系互金平台人士表示，近期暂未收到相关摸底通知，不过今年以来已经三次向相关监管部门和地方金融办汇报业务模式，并获得肯定。

          相较之下，湖北省已有明确的方案公布。

          21世纪经济报道记者获悉，湖北省近日下发了《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》，该方案由17个厅、局部门参与。主要内容包括：由省工商局和通信管理局对涉及互联网金融和投资理财类企业进行全面摸底统计，针对名称及经营范围中包括“交易所”、“资产管理”、“基金”、“投资咨询”、“股权众筹”、“网络借贷”、“股权投资基金”、“财富管理”等字样的企业、网站。省领导小组根据企业主要业务情况将机构初步分类，然后分条线排查。摸底工作在7月15日前完成。

          相较此前只有工商部门参与的统计工作，此次摸底更为全面、系统。

平台每月报送运营情况

        “听同事说经侦部门来过公司一次，不过很快就走了。”广东一家网贷平台人士介绍。

          另一位广州网贷平台负责人称，广州地区排查过几次，由区金融办上门，主要关注平台标的真实性、运作模式，是否涉及资金池和自融，以及平台股东的个人信息，包括其直系亲属信息等。此外，还要求平台每月报送运营情况。

         深圳福田区一位网贷平台人士告诉21世纪经济报道记者，该地经侦部门将在7月底前挨家上门面谈，完成排查工作。访谈内容十分细致，包括平台的资质背景（风投系、民营系、上市系或是银行系）、工商执照、投资人及其来源、是否有线下门店、资产逾期情况等，涉及到具体业务的还会抽查业务合同。

         上述深圳网贷人士介绍，在摸底排查后，将会把平台分为合规、整改和取缔三类。

         平台分类整顿也成为各地整顿工作的共识。

         上述湖北省的方案也提出，对于整改类和取缔类机构，将分别交由地方政府或牵头部门进行清理整顿，违规情节较轻的要求限期整改。而部分业务性质复杂难以确定牵头部门的业务，将由联合小组进行整治。

         在持续监管高压下，部分平台业务萎缩或主动退出。网贷之家统计数据显示，今年以来共有434家停业及问题平台，其中有196家停业或主动转型。